En un esfuerzo conjunto por bloquear las v\u00edas de financiamiento de la delincuencia organizada, la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), a trav\u00e9s de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), en coordinaci\u00f3n con la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM), emitieron la Gu\u00eda para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y\/o Usuarios: Casos Relacionados a Extorsi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
El documento surge como una respuesta para fortalecer la detecci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de riesgos asociados a la vinculaci\u00f3n directa entre el delito de extorsi\u00f3n y las Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (ORPI), com\u00fanmente conocidas como lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n
De acuerdo con las autoridades financieras, este delito ha encontrado un canal de dispersi\u00f3n alarmante dentro de las plataformas tecnol\u00f3gicas.<\/p>\n\n\n\n
La UIF alert\u00f3 que, tras un an\u00e1lisis estrat\u00e9gico de inteligencia, se detect\u00f3 que las aplicaciones m\u00f3viles concentraron alrededor del 70% de las operaciones observadas en los esquemas de extorsi\u00f3n analizados.<\/p>\n\n\n\n
Los hallazgos de la autoridad ponen en el centro de la mesa una problem\u00e1tica persistente: la operaci\u00f3n de estos il\u00edcitos desde el interior de los centros penitenciarios del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n
Los flujos financieros criminales se han sofisticado mediante el uso de transferencias electr\u00f3nicas con conceptos recurrentes y una movilizaci\u00f3n acelerada de los recursos que entran al sistema financiero para simular legalidad.<\/p>\n\n\n\n
El documento oficial emitido por las dependencias puntualiza que \u00abla extorsi\u00f3n constituye uno de los delitos predicados de ORPI, toda vez que los recursos obtenidos mediante esta conducta suelen ser objeto de operaciones destinadas a ocultar o disimular su origen, para posteriormente ser colocados, dispersados y movilizados a trav\u00e9s del sistema financiero e incorporados a la econom\u00eda formal\u00bb.<\/p>\n\n\n\n
Para blindar al ecosistema bancario, la Gu\u00eda incorpora se\u00f1ales de alerta tempranas, indicadores detallados para el an\u00e1lisis transaccional, recomendaciones puntuales de monitoreo y medidas mitigantes frente a las amenazas identificadas. Con esto, las instituciones financieras podr\u00e1n enfocar de manera m\u00e1s eficiente sus recursos de supervisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
El sector bancario ya tiene el reloj en marcha. Los Oficiales de Cumplimiento de las entidades financieras contar\u00e1n con un plazo estricto de 60 d\u00edas naturales para presentar la Gu\u00eda ante sus respectivos Comit\u00e9s de Comunicaci\u00f3n y Control para su debida aprobaci\u00f3n y adopci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Posteriormente, una vez que el documento sea validado internamente, \u00ablas entidades dispondr\u00e1n de un plazo adicional de 60 d\u00edas para implementar su contenido en los procesos de an\u00e1lisis y reporte de operaciones, en aquello que resulte aplicable conforme a sus modelos de riesgo\u00bb.<\/p>\n\n\n\n
Con esta estrategia, M\u00e9xico busca alinearse rigurosamente con los est\u00e1ndares y recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), adem\u00e1s de robustecer el sistema nacional de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y cerrar el paso a la econom\u00eda informal que se alimenta de la extorsi\u00f3n ciudadana.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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